<\/p>\n\n\n\n
Equipo Lecosy<\/a><\/p><\/div><\/div>\n\n17 julio, 2025<\/time><\/div><\/div>\n\n\n\n<\/a><\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div><\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/main>\n\n\n\n\t\t<\/button><\/span>\t\t\t<\/div><\/div>\n\t<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n\n\nEl 16 de julio de 2025 se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n (DOF)<\/a> el decreto por el que se reforman disposiciones clave de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI), as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal. Esta reforma, aprobada previamente por la C\u00e1mara de Diputados en junio del mismo a\u00f1o, introduce ajustes normativos, nuevos lineamientos y responsabilidades ampliadas para quienes realizan Actividades Vulnerables.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\nLos cambios responden a compromisos internacionales asumidos por el Estado mexicano ante el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), as\u00ed como a la necesidad de fortalecer la capacidad institucional para detectar, prevenir y sancionar operaciones il\u00edcitas que afecten al sistema financiero y econ\u00f3mico nacional.<\/p>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 cambi\u00f3 con el decreto 2025 a la LFPIORPI?<\/strong><\/p>\n\n\n\nEsta reforma impacta de manera directa en las obligaciones que deben cumplir las empresas y profesionistas que realizan Actividades Vulnerables. A continuaci\u00f3n, se describen los seis principales cambios que deben conocer:<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nCambio normativo<\/strong><\/td>Descripci\u00f3n<\/strong><\/td>Fundamento<\/strong><\/td><\/tr>Ampliaci\u00f3n del Cat\u00e1logo de Actividades<\/td>Se a\u00f1aden fideicomisos, activos virtuales, profesionales jur\u00eddicos, y organizaciones sin fines de lucro en riesgo.<\/td>Art\u00edculo 17 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Umbrales en UMA<\/td>Todos los l\u00edmites monetarios ahora se expresan en Unidades de Medida y Actualizaci\u00f3n (UMA), ya no en salarios m\u00ednimos.<\/td>Cambio general implementado.<\/td><\/tr>Redefinici\u00f3n de Beneficiario Controlador<\/td>Se presume control con una participaci\u00f3n directa o indirecta del 25% del capital o derechos de voto.<\/td>Art\u00edculo 3 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Se adiciona un nuevo cap\u00edtulo acerca de la figura del Beneficiario Controlador <\/td>Identificaci\u00f3n de la figura y conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n <\/td>Art\u00edculo 33 Bis al 33 Qu\u00e1ter del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Presentaci\u00f3n de avisos 24 horas<\/td>Reportes de operaciones inusuales deben presentarse en un plazo m\u00e1ximo de 24 horas desde que se detecte la operaci\u00f3n.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Refuerzo del cumplimiento interno<\/td>Evaluaci\u00f3n de riesgos, capacitaci\u00f3n anual, auditor\u00edas internas, y conservaci\u00f3n de documentos por al menos 10 a\u00f1os.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV, VII, IX, XI del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Mecanismos automatizados<\/td>Mecanismos automatizados que les permitan llevar a cabo un monitoreo permanente de los actos u operaciones de los clientes. <\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n X del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Entre otras \u2026<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nImplicaciones pr\u00e1cticas para las empresas<\/strong><\/p>\n\n\n\nEstos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLas principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n\nVerificar e identificar correctamente al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\nRedise\u00f1ar el procedimiento de avisos para cumplir el plazo de 24 horas.<\/li>\n\n\n\nEstablecer procesos de correcci\u00f3n interna voluntaria.<\/li>\n\n\n\nImplementar una metodolog\u00eda formal de Enfoque Basado en Riesgo.<\/li>\n\n\n\nAsegurar la capacitaci\u00f3n anual y realizar auditor\u00edas internas.<\/li>\n\n\n\nReforzar los expedientes documentales de clientes y operaciones, con trazabilidad y conservaci\u00f3n m\u00ednima de diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\nEvaluar si las nuevas obligaciones requieren ajustes en contratos, procesos de debida diligencia y controles internos.<\/li>\n\n\n\nIncorporar soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan monitorear, alertar y reportar operaciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\nGenerar una cultura organizacional de cumplimiento, con liderazgo comprometido y pol\u00edticas claras.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLa reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nPara las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
El 16 de julio de 2025 se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n (DOF)<\/a> el decreto por el que se reforman disposiciones clave de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI), as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal. Esta reforma, aprobada previamente por la C\u00e1mara de Diputados en junio del mismo a\u00f1o, introduce ajustes normativos, nuevos lineamientos y responsabilidades ampliadas para quienes realizan Actividades Vulnerables.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\nLos cambios responden a compromisos internacionales asumidos por el Estado mexicano ante el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), as\u00ed como a la necesidad de fortalecer la capacidad institucional para detectar, prevenir y sancionar operaciones il\u00edcitas que afecten al sistema financiero y econ\u00f3mico nacional.<\/p>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 cambi\u00f3 con el decreto 2025 a la LFPIORPI?<\/strong><\/p>\n\n\n\nEsta reforma impacta de manera directa en las obligaciones que deben cumplir las empresas y profesionistas que realizan Actividades Vulnerables. A continuaci\u00f3n, se describen los seis principales cambios que deben conocer:<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nCambio normativo<\/strong><\/td>Descripci\u00f3n<\/strong><\/td>Fundamento<\/strong><\/td><\/tr>Ampliaci\u00f3n del Cat\u00e1logo de Actividades<\/td>Se a\u00f1aden fideicomisos, activos virtuales, profesionales jur\u00eddicos, y organizaciones sin fines de lucro en riesgo.<\/td>Art\u00edculo 17 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Umbrales en UMA<\/td>Todos los l\u00edmites monetarios ahora se expresan en Unidades de Medida y Actualizaci\u00f3n (UMA), ya no en salarios m\u00ednimos.<\/td>Cambio general implementado.<\/td><\/tr>Redefinici\u00f3n de Beneficiario Controlador<\/td>Se presume control con una participaci\u00f3n directa o indirecta del 25% del capital o derechos de voto.<\/td>Art\u00edculo 3 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Se adiciona un nuevo cap\u00edtulo acerca de la figura del Beneficiario Controlador <\/td>Identificaci\u00f3n de la figura y conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n <\/td>Art\u00edculo 33 Bis al 33 Qu\u00e1ter del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Presentaci\u00f3n de avisos 24 horas<\/td>Reportes de operaciones inusuales deben presentarse en un plazo m\u00e1ximo de 24 horas desde que se detecte la operaci\u00f3n.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Refuerzo del cumplimiento interno<\/td>Evaluaci\u00f3n de riesgos, capacitaci\u00f3n anual, auditor\u00edas internas, y conservaci\u00f3n de documentos por al menos 10 a\u00f1os.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV, VII, IX, XI del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Mecanismos automatizados<\/td>Mecanismos automatizados que les permitan llevar a cabo un monitoreo permanente de los actos u operaciones de los clientes. <\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n X del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Entre otras \u2026<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nImplicaciones pr\u00e1cticas para las empresas<\/strong><\/p>\n\n\n\nEstos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLas principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n\nVerificar e identificar correctamente al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\nRedise\u00f1ar el procedimiento de avisos para cumplir el plazo de 24 horas.<\/li>\n\n\n\nEstablecer procesos de correcci\u00f3n interna voluntaria.<\/li>\n\n\n\nImplementar una metodolog\u00eda formal de Enfoque Basado en Riesgo.<\/li>\n\n\n\nAsegurar la capacitaci\u00f3n anual y realizar auditor\u00edas internas.<\/li>\n\n\n\nReforzar los expedientes documentales de clientes y operaciones, con trazabilidad y conservaci\u00f3n m\u00ednima de diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\nEvaluar si las nuevas obligaciones requieren ajustes en contratos, procesos de debida diligencia y controles internos.<\/li>\n\n\n\nIncorporar soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan monitorear, alertar y reportar operaciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\nGenerar una cultura organizacional de cumplimiento, con liderazgo comprometido y pol\u00edticas claras.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLa reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nPara las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n\n\n\nLos cambios responden a compromisos internacionales asumidos por el Estado mexicano ante el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), as\u00ed como a la necesidad de fortalecer la capacidad institucional para detectar, prevenir y sancionar operaciones il\u00edcitas que afecten al sistema financiero y econ\u00f3mico nacional.<\/p>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 cambi\u00f3 con el decreto 2025 a la LFPIORPI?<\/strong><\/p>\n\n\n\nEsta reforma impacta de manera directa en las obligaciones que deben cumplir las empresas y profesionistas que realizan Actividades Vulnerables. A continuaci\u00f3n, se describen los seis principales cambios que deben conocer:<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nCambio normativo<\/strong><\/td>Descripci\u00f3n<\/strong><\/td>Fundamento<\/strong><\/td><\/tr>Ampliaci\u00f3n del Cat\u00e1logo de Actividades<\/td>Se a\u00f1aden fideicomisos, activos virtuales, profesionales jur\u00eddicos, y organizaciones sin fines de lucro en riesgo.<\/td>Art\u00edculo 17 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Umbrales en UMA<\/td>Todos los l\u00edmites monetarios ahora se expresan en Unidades de Medida y Actualizaci\u00f3n (UMA), ya no en salarios m\u00ednimos.<\/td>Cambio general implementado.<\/td><\/tr>Redefinici\u00f3n de Beneficiario Controlador<\/td>Se presume control con una participaci\u00f3n directa o indirecta del 25% del capital o derechos de voto.<\/td>Art\u00edculo 3 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Se adiciona un nuevo cap\u00edtulo acerca de la figura del Beneficiario Controlador <\/td>Identificaci\u00f3n de la figura y conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n <\/td>Art\u00edculo 33 Bis al 33 Qu\u00e1ter del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Presentaci\u00f3n de avisos 24 horas<\/td>Reportes de operaciones inusuales deben presentarse en un plazo m\u00e1ximo de 24 horas desde que se detecte la operaci\u00f3n.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Refuerzo del cumplimiento interno<\/td>Evaluaci\u00f3n de riesgos, capacitaci\u00f3n anual, auditor\u00edas internas, y conservaci\u00f3n de documentos por al menos 10 a\u00f1os.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV, VII, IX, XI del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Mecanismos automatizados<\/td>Mecanismos automatizados que les permitan llevar a cabo un monitoreo permanente de los actos u operaciones de los clientes. <\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n X del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Entre otras \u2026<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nImplicaciones pr\u00e1cticas para las empresas<\/strong><\/p>\n\n\n\nEstos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLas principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n\nVerificar e identificar correctamente al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\nRedise\u00f1ar el procedimiento de avisos para cumplir el plazo de 24 horas.<\/li>\n\n\n\nEstablecer procesos de correcci\u00f3n interna voluntaria.<\/li>\n\n\n\nImplementar una metodolog\u00eda formal de Enfoque Basado en Riesgo.<\/li>\n\n\n\nAsegurar la capacitaci\u00f3n anual y realizar auditor\u00edas internas.<\/li>\n\n\n\nReforzar los expedientes documentales de clientes y operaciones, con trazabilidad y conservaci\u00f3n m\u00ednima de diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\nEvaluar si las nuevas obligaciones requieren ajustes en contratos, procesos de debida diligencia y controles internos.<\/li>\n\n\n\nIncorporar soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan monitorear, alertar y reportar operaciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\nGenerar una cultura organizacional de cumplimiento, con liderazgo comprometido y pol\u00edticas claras.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLa reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nPara las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
Los cambios responden a compromisos internacionales asumidos por el Estado mexicano ante el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), as\u00ed como a la necesidad de fortalecer la capacidad institucional para detectar, prevenir y sancionar operaciones il\u00edcitas que afecten al sistema financiero y econ\u00f3mico nacional.<\/p>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 cambi\u00f3 con el decreto 2025 a la LFPIORPI?<\/strong><\/p>\n\n\n\nEsta reforma impacta de manera directa en las obligaciones que deben cumplir las empresas y profesionistas que realizan Actividades Vulnerables. A continuaci\u00f3n, se describen los seis principales cambios que deben conocer:<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nCambio normativo<\/strong><\/td>Descripci\u00f3n<\/strong><\/td>Fundamento<\/strong><\/td><\/tr>Ampliaci\u00f3n del Cat\u00e1logo de Actividades<\/td>Se a\u00f1aden fideicomisos, activos virtuales, profesionales jur\u00eddicos, y organizaciones sin fines de lucro en riesgo.<\/td>Art\u00edculo 17 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Umbrales en UMA<\/td>Todos los l\u00edmites monetarios ahora se expresan en Unidades de Medida y Actualizaci\u00f3n (UMA), ya no en salarios m\u00ednimos.<\/td>Cambio general implementado.<\/td><\/tr>Redefinici\u00f3n de Beneficiario Controlador<\/td>Se presume control con una participaci\u00f3n directa o indirecta del 25% del capital o derechos de voto.<\/td>Art\u00edculo 3 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Se adiciona un nuevo cap\u00edtulo acerca de la figura del Beneficiario Controlador <\/td>Identificaci\u00f3n de la figura y conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n <\/td>Art\u00edculo 33 Bis al 33 Qu\u00e1ter del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Presentaci\u00f3n de avisos 24 horas<\/td>Reportes de operaciones inusuales deben presentarse en un plazo m\u00e1ximo de 24 horas desde que se detecte la operaci\u00f3n.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Refuerzo del cumplimiento interno<\/td>Evaluaci\u00f3n de riesgos, capacitaci\u00f3n anual, auditor\u00edas internas, y conservaci\u00f3n de documentos por al menos 10 a\u00f1os.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV, VII, IX, XI del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Mecanismos automatizados<\/td>Mecanismos automatizados que les permitan llevar a cabo un monitoreo permanente de los actos u operaciones de los clientes. <\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n X del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Entre otras \u2026<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nImplicaciones pr\u00e1cticas para las empresas<\/strong><\/p>\n\n\n\nEstos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLas principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n\nVerificar e identificar correctamente al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\nRedise\u00f1ar el procedimiento de avisos para cumplir el plazo de 24 horas.<\/li>\n\n\n\nEstablecer procesos de correcci\u00f3n interna voluntaria.<\/li>\n\n\n\nImplementar una metodolog\u00eda formal de Enfoque Basado en Riesgo.<\/li>\n\n\n\nAsegurar la capacitaci\u00f3n anual y realizar auditor\u00edas internas.<\/li>\n\n\n\nReforzar los expedientes documentales de clientes y operaciones, con trazabilidad y conservaci\u00f3n m\u00ednima de diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\nEvaluar si las nuevas obligaciones requieren ajustes en contratos, procesos de debida diligencia y controles internos.<\/li>\n\n\n\nIncorporar soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan monitorear, alertar y reportar operaciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\nGenerar una cultura organizacional de cumplimiento, con liderazgo comprometido y pol\u00edticas claras.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLa reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nPara las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
Esta reforma impacta de manera directa en las obligaciones que deben cumplir las empresas y profesionistas que realizan Actividades Vulnerables. A continuaci\u00f3n, se describen los seis principales cambios que deben conocer:<\/p>\n\n\n\n
<\/p>\n\n\n\nCambio normativo<\/strong><\/td>Descripci\u00f3n<\/strong><\/td>Fundamento<\/strong><\/td><\/tr>Ampliaci\u00f3n del Cat\u00e1logo de Actividades<\/td>Se a\u00f1aden fideicomisos, activos virtuales, profesionales jur\u00eddicos, y organizaciones sin fines de lucro en riesgo.<\/td>Art\u00edculo 17 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Umbrales en UMA<\/td>Todos los l\u00edmites monetarios ahora se expresan en Unidades de Medida y Actualizaci\u00f3n (UMA), ya no en salarios m\u00ednimos.<\/td>Cambio general implementado.<\/td><\/tr>Redefinici\u00f3n de Beneficiario Controlador<\/td>Se presume control con una participaci\u00f3n directa o indirecta del 25% del capital o derechos de voto.<\/td>Art\u00edculo 3 del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Se adiciona un nuevo cap\u00edtulo acerca de la figura del Beneficiario Controlador <\/td>Identificaci\u00f3n de la figura y conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n <\/td>Art\u00edculo 33 Bis al 33 Qu\u00e1ter del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Presentaci\u00f3n de avisos 24 horas<\/td>Reportes de operaciones inusuales deben presentarse en un plazo m\u00e1ximo de 24 horas desde que se detecte la operaci\u00f3n.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Refuerzo del cumplimiento interno<\/td>Evaluaci\u00f3n de riesgos, capacitaci\u00f3n anual, auditor\u00edas internas, y conservaci\u00f3n de documentos por al menos 10 a\u00f1os.<\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n IV, VII, IX, XI del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Mecanismos automatizados<\/td>Mecanismos automatizados que les permitan llevar a cabo un monitoreo permanente de los actos u operaciones de los clientes. <\/td>Art\u00edculo 18, fracci\u00f3n X del decreto por el que se reforman disposiciones clave de la LFPIORPI, as\u00ed como del art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/td><\/tr>Entre otras \u2026<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\nImplicaciones pr\u00e1cticas para las empresas<\/strong><\/p>\n\n\n\nEstos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLas principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n\nVerificar e identificar correctamente al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\nRedise\u00f1ar el procedimiento de avisos para cumplir el plazo de 24 horas.<\/li>\n\n\n\nEstablecer procesos de correcci\u00f3n interna voluntaria.<\/li>\n\n\n\nImplementar una metodolog\u00eda formal de Enfoque Basado en Riesgo.<\/li>\n\n\n\nAsegurar la capacitaci\u00f3n anual y realizar auditor\u00edas internas.<\/li>\n\n\n\nReforzar los expedientes documentales de clientes y operaciones, con trazabilidad y conservaci\u00f3n m\u00ednima de diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\nEvaluar si las nuevas obligaciones requieren ajustes en contratos, procesos de debida diligencia y controles internos.<\/li>\n\n\n\nIncorporar soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan monitorear, alertar y reportar operaciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\nGenerar una cultura organizacional de cumplimiento, con liderazgo comprometido y pol\u00edticas claras.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLa reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nPara las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
Implicaciones pr\u00e1cticas para las empresas<\/strong><\/p>\n\n\n\nEstos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLas principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n\nVerificar e identificar correctamente al Beneficiario Controlador.<\/li>\n\n\n\nRedise\u00f1ar el procedimiento de avisos para cumplir el plazo de 24 horas.<\/li>\n\n\n\nEstablecer procesos de correcci\u00f3n interna voluntaria.<\/li>\n\n\n\nImplementar una metodolog\u00eda formal de Enfoque Basado en Riesgo.<\/li>\n\n\n\nAsegurar la capacitaci\u00f3n anual y realizar auditor\u00edas internas.<\/li>\n\n\n\nReforzar los expedientes documentales de clientes y operaciones, con trazabilidad y conservaci\u00f3n m\u00ednima de diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\nEvaluar si las nuevas obligaciones requieren ajustes en contratos, procesos de debida diligencia y controles internos.<\/li>\n\n\n\nIncorporar soluciones tecnol\u00f3gicas que permitan monitorear, alertar y reportar operaciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\nGenerar una cultura organizacional de cumplimiento, con liderazgo comprometido y pol\u00edticas claras.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\nLa reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\nPara las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
Estos cambios normativos no solo ajustan la ley, impactan directamente en c\u00f3mo las organizaciones deben operar y documentar sus procesos.<\/p>\n\n\n\n
Las principales implicaciones para empresas con Actividades Vulnerables son: <\/p>\n\n\n\n
La reforma a la Ley Antilavado en 2025 representa un cambio estructural profundo en materia de cumplimiento normativo. No se trata \u00fanicamente de nuevas obligaciones, sino de un nuevo est\u00e1ndar de operaci\u00f3n que exige trazabilidad, tecnolog\u00eda, an\u00e1lisis de riesgos y una cultura corporativa alineada al cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n
Para las empresas con Actividades Vulnerables, esto implica tomar decisiones estrat\u00e9gicas de adaptaci\u00f3n, actualizaci\u00f3n de sistemas, capacitaci\u00f3n del personal y fortalecimiento institucional.<\/p>\n\n\n\n
\u26a0\ufe0f \u00bfSu empresa <\/strong><\/a>est\u00e1 <\/a><\/strong>lista para cumplir con la Ley Antilavado 2025?<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
\ud83d\udc49 Conozca m\u00e1s acerca de <\/strong>la relaci\u00f3n entre el REPSE y la Ley Antilavado<\/strong><\/a>.<\/p>\n\n\n\n<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\nCompartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n
Compartir<\/strong><\/p>\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/i>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div><\/div>\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/blog.lecosy.com.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/Banner-7.jpg\")
![\"Blog](\"https:\/\/blog.lecosy.com.mx\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/logo-lecosy.png\"){kind=logo}
<\/a><\/div>\n\n